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功能

功能描述

贷前管理

客户管理

客户列表

维护管理保理公司存量、增量客户基本信息，实现客户信息新增、编辑、删除功能，用于项目立项时选择客户主体信息。

失信预警

系统对接失信数据，对企业、法人失信情况进行定期预警。

尽调记录

支持查看客户的历史尽调记录，快速了解客户的信用情况。

项目记录

支持查看客户的历史项目往来记录，查看详情可跳转至项目管理页面了解更多明细。

项目管理

项目论证

业务机会论证，项目立项前的业务机会论证，对项目可行性、经济效益、风险等因素进行论证，审核通过后方可进入立项阶段。

项目立项

管理保理公司项目信息，业务开拓时选择已维护好的客户信息，先选择具体业务类型，并录入项目信息提交相关附件材料。

贷前尽调

项目所需材料收集齐全之后，按照保理公司线下实际表单模版，开发电子尽调表单，系统自动根据表单填写情况计算综合评分，不同业务类型评分方式根据提前配置好的评分模型进行区分。

业务评审

通过接口对接的方式在智慧上投系统中提交评审过程中所涉及的审批单，如业务评审单、数金投总经办审议等流程，并将所需附件和信息推送至智慧上投系统，待流程过之后获取审批单

合同签订

上传电子合同并通过接口对接的方式在智慧上投系统中提交合同协议审批申请单，将所需附件和信息推送至智慧上投系统，待审批通过之后获取审批单，并归档盖章后的正式合同材料。

保证金管理

对项目的业务保证金进行调整，并记录每次的变更记录。

项目计息

对没笔项目的实际使用授信按照项目约定利率进行利息计算。

贷中管理

订单管理

订单列表

池保理业务订单数据来源于合作方开发的第三方业务系统，平台调取第三方系统数据并保存，用于后期进行账期管理和数据比对，减轻工作人员手工记账压力。传统业务订单数据待合同签订后立即生成待放款记录。

订单审核

对订单数据、附件材料、业务真实性进行审核。

材料采集

从第三方系统中将订单附件相关材料进行采集。

电子合同

对每笔订单签订线上合同。

订单变更

对不同业务类型的订单发生的业务变更进行调整，如车险分期的退保、部分退保、提前还清、退单等情况，对订单进行金额调整，并对订单的分期账单具体金额同步变更。

代收代付

对部分订单的特殊费用进行代收代付操作。

资金管理

资金明细

研发订单资金管理功能，将保理公司的逐笔传统业务线上至系统，管理业务台账和应收回款明细。

银企直连

对接银行银企直连服务，实现线上放款和资金流水查询。

订单放款

针对订单研发放款功能，订单审核通过之后，在系统中点击放款，系统随即生成订单应收回款明细，根据合同时间计算利息。

订单回款

获取银行资金回款记录，将账户和金额与系统中业务资金明细进行匹配，将能够精准匹配的标注为已回款，无法精准匹配的发送系统代办，由工作人员进行人工审核。

贷后管理

贷后复查

复查列表

定期填写贷后尽调表单，系统自动根据表单填写情况计算综合评分，进行贷后预警。

资金预警

预警列表

系统对未及时回款且超出回款期限的资金明细进行定期预警。

统计分析

资金统计

根据保理公司实际业务需求，制定多维度统计报表，对各类型业务授信、资金使用、业务回款进行月度、季度、年度统计，分析公司业务经营情况

系统管理

业务类型管理

业务类型维护

管理保理公司业务类型，根据实际工作情况进行维护，支持新增删除等操作。

表单配置

根据不同的保理业务类型自定义配置进件表单，规范管理项目立项时的附件材料

业务评分配置

根据不同业务类型的实际需求，构建不同的业务评分模型。

系统设置

用户管理

管理系统用户信息，实现用户新增、编辑、删除（批量），导入、导出功能，并与智慧上投系统用户信息对接。

角色管理

管理系统角色信息，实现新增、编辑、删除（批量），根据工作岗位配置不同的权限。

部门管理

管理部门信息，实现新增、编辑、删除（批量），根据工作岗位配置不同的权限。

菜单管理

管理菜单权限信息，根据工作岗位配置权限。

系统日志

管理系统登录、操作等类型日志信息，记录项目各环节变更明细。

数据字典

管理系统所需字典，根据业务需求配置相关数据。

短信提醒

针对保理公司实际业务需求，对关键业务节点和流程进行短信提醒。

系统代办

根据实际业务情况，关键业务节点和流程，如订单审批、资金确认等情况创建系统代办记录，并发送短信提醒。